投資信託資産市場は 2025年の6,691.5億米ドルから2035年には1兆3,224.8億米ドルに達すると予測されており、2026年から2035年の予測期間における年平均成長率（CAGR）は7.05％と見込まれています。この成長見通しが示唆するのは、単なる金融商品の販売拡大ではなく、個人資産の形成、長期投資、資産運用サービスの高度化を軸とする金融ビジネスの変化です。銀行、証券会社、資産運用会社、金融テクノロジー企業にとって、投資信託は継続的な顧客接点を構築するための重要な商品領域となっています。特に経営層が注視すべきなのは、運用資産の増加を持続的な収益に結び付ける仕組みです。今後は商品供給力に加え、顧客の投資目的に応じた提案能力、運用実績の透明性、デジタルサービスの品質が企業価値を左右する可能性があります。
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貯蓄中心の金融行動から長期資産形成への移行が投資信託資産市場の需要構造を変える
投資信託資産市場の成長を考えるうえで重要なのは、家計資産の運用方法が変化する可能性です。物価変動への対応、退職後の生活資金確保、長期的な資産形成への関心は、投資信託の利用を検討する動機となります。投資信託は複数の資産に分散投資できる仕組みを持ち、個人投資家が比較的少額から資産運用を始められる点に特徴があります。一方、金融機関にとっては、顧客の資産形成期間が長期化するほど、運用方針の見直しや継続的な情報提供の重要性が高まります。こうした需要に対応するには、商品の販売時点だけでなく、保有期間全体を通じた顧客支援が不可欠です。また、投資家の金融知識やリスク許容度には違いがあるため、一律の商品提案では十分な競争力を確保できません。市場拡大の恩恵を受ける企業には、資産形成の目的を理解し、適切な商品選択と長期的な運用継続を支援する事業体制が求められます。
インデックス型投資信託から多様な資産配分商品まで――顧客ニーズ別に広がる収益創出の可能性
投資信託資産市場における事業機会は、投資家の属性や運用目的によって異なります。長期的な資産形成を重視する個人投資家には、低コストのインデックス型投資信託や積立投資に対応した商品が選択肢となる一方、市場平均を上回る運用成果を目指す投資家にはアクティブ型投資信託が比較対象となります。また、株式、債券、複数資産を組み合わせたバランス型商品など、リスク水準に応じた商品設計も重要です。企業側の視点では、運用商品の種類を増やすことだけが成長戦略ではありません。投資初心者には理解しやすい商品情報を、経験豊富な投資家には運用方針やリスク特性に関する詳細な説明を提供することが、顧客基盤の拡大につながる可能性があります。金融機関は商品組成、販売チャネル、資産管理サービスをどのように組み合わせるかを検討する必要があります。特に手数料水準、投資家への情報開示、運用実績の比較可能性は、商品選択に影響する重要な競争要素となるでしょう。
主要企業のリスト：
Vanguard Group
Charles Schwab
JPMorgan Chase
FMR
BlackRock
State Street Corporation
Morgan Stanley
BNY Mellon Securities
Amundi and Goldman Sachs
Franklin Templeton
その他の主要なプレイヤー
AIと金融デジタル化は投資信託資産市場の収益モデルをどう変えるのか――運用高度化と顧客体験の再設計
投資信託資産市場において、デジタル技術の活用は業務効率とサービス品質を両立させるための重要な経営課題です。人工知能（AI）やデータ分析技術は、投資情報の整理、リスク分析、顧客ニーズの把握、運用業務の支援などに応用できる可能性があります。特に金融機関が保有する顧客情報を適切に管理しながら、投資目的やリスク許容度に応じたサービスを提供できれば、顧客満足度の向上につながると考えられます。オンライン取引や自動積立機能などのデジタルサービスも、利用者が継続的に資産運用へ参加するための接点となります。ただし、AIによる分析結果には限界があり、運用成果を保証するものではありません。個人情報保護、サイバーセキュリティ、アルゴリズムの説明可能性、誤った投資提案への対応は、導入時に検討すべき重要事項です。今後はデジタル技術そのものよりも、それを顧客保護と業務効率化に結び付けられる金融機関が競争上の優位性を築く可能性があります。
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日本政府の資産運用立国政策と新NISA制度――金融庁が進める市場改革は企業の事業戦略に何をもたらすか
日本の投資信託資産市場に関係する政策として、政府が推進する「資産運用立国」の取り組みと、金融庁が所管する少額投資非課税制度（NISA）が重要です。2024年1月に開始された新NISAでは、制度の恒久化と非課税保有期間の無期限化が実現し、年間投資枠はつみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円となりました。非課税保有限度額は合計1,800万円です。これらの制度改革は、長期的な資産形成を後押しする政策基盤となっています。さらに金融庁は2026年7月、「資産運用サービスの高度化に向けたプログレスレポート2026」を公表し、金融機関による顧客の最善の利益を考慮した業務運営の重要性を示しました。金融機関にとっては、NISA対応商品の開発に加え、適切な商品説明、利益相反管理、顧客本位の業務運営などが重要になります。今後の事業拡大においては、制度上の適格性と商品競争力を両立し、投資家の信頼を獲得することが不可欠です。
2025年の投資信託資産拡大から2027年の事業展望まで――金融機関が把握すべき最新の変化
【基準年：2025年】 Ｒｅｐｏｒｔ Ｏｃｅａｎ株式会社の調査では、世界の投資信託資産市場規模は6,691.5億米ドルとされています。日本では投資信託協会の統計によると、2025年12月末の公募投資信託の純資産総額が301兆5,851億円となり、投資信託市場の規模を示す重要な実績となりました。
【2025年】 金融庁は6月に「資産運用サービスの高度化に向けたプログレスレポート2025」を公表し、金融機関による資産運用サービス改善への取り組みを整理しました。
【2026年】 金融庁は7月に同レポートの2026年版を公表し、家計やアセットオーナーの利益を踏まえた業務運営の高度化を引き続き重視しています。
【2027年】 今後は、投資信託の販売支援、運用情報の可視化、デジタル顧客サービスの改善が事業上の検討課題になると考えられます。ただし、2027年の個別企業の業績や商品需要は確定したものではなく、市場環境の変化を踏まえた継続的な評価が必要です。
セグメンテーションの概要
投資戦略別
株式戦略
債券戦略
マルチアセット／バランス型戦略
サステナブル戦略
マネーマーケット戦略
その他
タイプ別
オープンエンド型
クローズドエンド型
販売チャネル別
直接販売
ファイナンシャルアドバイザ
証券会社
銀行
その他
投資スタイル別
アクティブ
パッシブ
投資家タイプ別
個人投資家
機関投資家
手数料競争・市場変動・サイバーリスクが投資信託資産市場の企業収益を左右する時代へ
市場規模の拡大が予測される一方、投資信託資産市場では収益性と顧客保護を両立する経営戦略が不可欠です。低コスト商品の普及によって価格比較が容易になれば、運用会社や販売会社には手数料体系の合理性を説明することが求められます。また、株式市場や債券市場の変動、金利・為替の変化は運用資産の評価額に影響し、金融機関の収益にも波及する可能性があります。投資家の期待と実際の運用成果に隔たりが生じた場合には、顧客の信頼低下や資金流出につながるリスクもあります。さらに、デジタルサービスの拡大に伴う不正アクセス対策や個人情報保護、専門人材の確保、外部システムへの依存管理も重要です。競争が激しくなる環境では、短期的な販売額の増加だけを追求する企業よりも、商品品質、運用コスト、適切なリスク説明、継続的な顧客支援を総合的に改善できる企業が、長期的な競争力を維持しやすいと考えられます。
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2035年の投資信託資産市場を見据えた経営判断――日本の銀行・証券・資産運用会社はどこに投資すべきか
2035年に1兆3,224.8億米ドルへ拡大すると予測される投資信託資産市場は、日本の金融関連企業にとって、商品開発と顧客サービスの両面から成長戦略を見直す契機となり得ます。経営層が検討すべき投資領域は、運用商品の競争力強化、顧客データの適切な活用、デジタル販売基盤の整備、そして専門的な資産運用人材の育成です。新規参入を検討する企業にとっては、既存金融機関と同じ商品を提供するだけでなく、特定の顧客層や投資目的に対応したサービスを構築することが差別化につながります。一方、既存の銀行や証券会社には、販売手数料中心の収益構造に依存せず、長期的な顧客関係を通じて事業価値を高める視点が求められます。投資判断では、運用資産の増加見通しだけでなく、収益性、顧客獲得費用、運用リスク、規制対応コストを総合的に評価することが重要です。将来の競争優位を左右するのは、市場成長そのものではなく、顧客から選ばれ続ける運用サービスを実現できるかどうかです。
地域別
北アメリカ
アメリカ
カナダ
メキシコ
ヨーロッパ
西ヨーロッパ
イギリス
ドイツ
フランス
イタリア
スペイン
その地の西ヨーロッパ
東ヨーロッパ
ポーランド
ロシア
その地の東ヨーロッパ
アジア太平洋
中国
インド
日本
オーストラリアおよびニュージーランド
韓国
ASEAN
その他のアジア太平洋
中東・アフリカ（MEA）
サウジアラビア
南アフリカ
UAE
その他のMEA
南アメリカ
アルゼンチン
ブラジル
その他の南アメリカ
将来の事業目標を達成するために、貴社にとってどのような追加製品、サービス、または機能が役立ちますか？
高度な資産運用管理サービスの導入 : 当社は、将来の事業目標を達成するため、ポートフォリオ分析やリスク評価を支援する高度な資産運用管理サービスを求めています。投資判断の精度を高め、運用効率と顧客満足度の向上につなげることが重要です。
AIを活用した投資分析機能の強化 : 当社は、人工知能（AI）やビッグデータを活用した投資分析機能の導入を希望しています。市場動向や投資家のニーズを迅速に分析できるサービスがあれば、リスク管理の改善や収益機会の発見につながり、競争力の強化が期待できます。
デジタルプラットフォームの充実 : 当社は、投資信託の購入、管理、運用状況の確認を一元化できるデジタルプラットフォームを必要としています。リアルタイムの情報提供やオンライン取引機能を強化することで、業務効率を高め、顧客にとって利便性の高い資産運用環境を構築できます。
多様な投資商品の拡充 : 当社は、顧客の異なる投資目的やリスク許容度に対応するため、多様な投資信託商品の拡充を希望しています。国内外の株式、債券、インデックス型商品などの選択肢を増やすことで、新たな顧客層の獲得と長期的な資産運用ニーズへの対応が可能になります。
リスク管理とコンプライアンス支援の強化 : 当社は、投資リスクの監視や規制対応を効率化する専門的なサービスを求めています。自動化されたリスク評価、取引監視、コンプライアンス管理機能を導入することで、運用上のリスクを軽減し、透明性と信頼性の高い資産管理体制を実現できます。
顧客サポートとパーソナライズ機能の向上 : 当社は、顧客ごとの投資目標や資産状況に応じた個別提案ができるサービスを重視しています。専門的な投資相談、定期的な運用報告、パーソナライズされた情報提供を充実させることで、顧客との長期的な関係を構築し、事業成長を促進できます。投資信託資産市場の2035年に向けた拡大も、新たなサービス開発の機会になると考えています。
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私たちのリサーチスタディは、クライアントが優れたデータ駆動型の決定を下し、市場予測を理解し、将来の機会を活用し、私たちがパートナーとして正確で価値のある情報を提供することによって効率を最適化するのを助けます。私たちがカバーする産業は、テクノロジー、化学、製造、エネルギー、食品および飲料、自動車、ロボティクス、パッケージング、建設、鉱業、ガスなど、広範囲にわたります。
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